投資信託自動積立 2009/4

分散投資、長期投資を強く意識して、投資信託自動積立を思い切って以下の3つに絞りました。

ＳＴＡＭ　グローバル株式インデックス
ＳＴＡＭ　新興国株式インデックス・オープン
ＳＴＡＭ　ＴＯＰＩＸインデックスオープン
いずれも、インデックスが購入対象なため、分散投資ができ、しかも信託報酬比率が低いので
選択しています。新興国については、今回新規で購入を始め、ポートフォリオに追加することに
しました。

悩ましいのは、現在保有しているインデックスファンドTSPを信託報酬比率が低い投資信託
あるいはETFに乗り換えるかどうかです。

含み損がなければ、乗り換えるのですが、乗換えにより含み損を吐き出してしまうと税金の対象に
なる取得金額が下がってしまいます。結果的には信託報酬で得をする以上に上昇後の売却時に
税金支払いが余分に発生してしまい、トータルでは乗換えのメリットがなくなってしまうように思えます。

実際どうなのかの検証は宿題にしたいと思います。

タグ：STAM TOPIX TSP インデックスファンド